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“被告人汪某，犯诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月……”3月8日，在长沙市天心区人民法院内，9名被告人站成了一排。在法槌敲下那一刻，汪某的心情很糟糕，作为大学生的他，本应前程似锦，却为了赚快钱，走上了犯罪的道路。
“自从被抓的那一刻，我想着被判10年跑不了，怪自己法律意识淡薄。觉得这样来钱太快，心里作祟，就没顾及那么多，结果越陷越深。”在羁押室内，汪某很后悔自己所做的傻事，希望大家不要效仿。
初尝甜头，200元成本转手赚回5000元
为鼓励客户消费，京东金融于2014年2月推出了信用支付类产品“京东白条”，让用户先消费、后付款。2017年2月，就读于湖南某学院的在校大学生汪某使用了这个功能，发现用户注册时可跳过“实名认证”那一关，不需要绑定银行卡，就能操作到下一步。
“当时就觉得像黑客一样，很好玩！”汪某说，在他拿到第一笔钱时，整个人都不敢相信，“觉得这样的操作太简单了，来钱也快，不料越陷越深。”
意识到这是条致富的门路，汪某当即联系了老乡张某，决定先试一下。考虑对“京东白条”针对的对象为大学生，要办理赊购业务，就需要大量的大学生身份证作保障。该去哪里弄？他说，一些大学生网吧上网后，常常把身份证遗留在了网吧，于是他以200元/张的价格，到处收购在校大学生的身份证。
与此同时，他还买了一张手机卡，通过买来身份证上的信息，在学信网上注册了帐号，并查询到这张身份证对应的学籍信息。随后，他在京东平台申请了一个帐号，并提交了“京东白条”赊购业务的申请。
做完赊购业务申请后，张某则利用学籍信息，来到该身份证人的大学，找到该学校的京东面签官（一般为大学生兼职），进行现场面签。由于面签官仅对张某进行简单的问询式面签，没对身份信息仔细核对，就完成了初审，直至相关资料通过了公司的最终审核。
借着这张“白条”，汪某赊购了一台6000余元的手机，并把手机快递到张某留下的地址。手机到手后，汪某立即将手机邮寄到深圳，以原价八八折的价格进行销赃获利5200元。
分工合作，形成骗、收、销“一条龙”
赚了第一桶金，汪某和张某很兴奋，也开始招兵买马，进行大规模的骗购。分工上也更加明确，安排3人负责购买身份证和手机卡、查询学籍信息、注册京东帐号，申请“京东白条”赊购业务和收货，发货及货物的变现；安排15人冒充大学生，找面签官进行面签审核。同时，还约定了具体的工资及提成。
人马齐整后，汪某先后在各高校网吧和长沙火车站附近以每张300元不等的价格，共计购买了90余张身份证，接着依照既定计划来操作。对于审核通过后的账号，汪某根据通过的额度全部赊购手机、充电宝等商品，并交叉发货至湖南、贵州、辽宁等地。接着找人去收货，再集中发给深圳市某手机批发商。
汪某等人的疯狂赊购行为，引起了京东金融公司的注意。2017年10月11日，该公司向身份证上的人员催债，得到的反馈是没办理过“京东白条”。为此，该公司向长沙市公安局天心分局报案。公安机关立案后，将汪某等16名犯罪嫌疑人先后抓获。据汪某、张某供述，该团伙共计诈骗京东金融公司110余万元商品。
长沙市天心区人民法院一审审理认为，汪某、张某以非法占有为目的，采取使用虚假身份骗取“京东白条”的额度进行恶意消费的方法，诈骗京东金融公司财物，数额特别巨大，已构成诈骗罪，均系主犯。最终，法院依法判处汪某有期徒刑10年9个月，并处罚金8万元；判处张某有期徒刑10年6个月，并处罚金5万元。其余7名被告人也均被判处有期徒刑。
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延伸审判职能，天心区法院向京东提建议
为帮助京东公司健全制度，长沙市天心区法院近日联系京东公司来法院听取建议，该公司3位管理人员也是如期赴约。该案审办法官胡益就案中发现的问题，当面向京东公司工作人员进行反馈，并提出了完善制度的相关建议。
京东公司人员介绍，2015年至2017年是互联网消费金融行业高速发展的阶段，当时该公司采取的是用户申请、认证、校验流程属于行业通用做法。在2017年7月，该公司陆续发现有黑色产业链的不法分子盗用他人身份信息，进行白条盗刷，给白条品牌造成巨大伤害。2017年10月，京东金融公司在掌握相关证据之后，向警方进行了报案。同时，基于安全考虑，该公司已对此类模式的业务进行下线处理，改用一系列基于数据技术及AI能力的技术方案，可以支持账户全流程的反欺诈监测与处置需求, 所有业务中95%都是智能化、自动化运营。
近年来，长沙市天心区法院主动延伸审判职能，对在审判工作中发现的问题及时与各相关企事业单位沟通，促使其对存在的问题进行整改，从而净化市场环境，加强行业监管秩序。
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发表于 2019-3-17 22:00:47