拼多多正式获牌、汇付大机政策延期获赞、浦发降额被吐槽… ...

小名超子

一、建行因反洗钱不力收罚单
近日，中国建设银行股份有限公司政和支行因未按照规定履行客户身份识别义务，收到中国人民银行南平市中心支行的处罚单，处罚金额为25万元。


同时，时任中国建设银行股份有限公司政和支行行长曾雪峰和时任中国建设银行股份有限公司政和支行营业部主任林雄，因未按照规定履行客户身份识别义务，分别被处罚1万元。
二、拿牌！拼多多成功控制付费通
国家企业信用信息公示系统显示，第三方支付公司上海付费通信息服务有限公司(下称 “付费通”)已于3月18日完成董事备案、法人等多个事项变更。


信息显示，包括付费通创始人张琦在内，多位董事退出董事备案。新增人员包括沈波、杨晓亮、郑臻炜及陈磊等。信息变更后，作为拼多多联合创始人兼首席技术官的陈磊，正式担任付费通董事长及法人职位，“拼多多力量”控制付费通成为事实。
今年1月，付费通更新的股东出资信息就显示，上海易翼信息科技有限公司通过认缴出资6083.99万元，从而获得付费通50.01%的股权，成为付费通大股东；原大股东上海市信息投资股份有限公司则持有付费通41.87%的股权，退居第二大股东。资料显示，上海易翼信息科技有限公司背后的实际控股人正是拼多多陈磊、黄峥等人。
《非金融机构支付服务管理办法》显示，支付机构有变更公司名称、注册资本或组织形式、变更主要出资人、合并或分立、调整业务类型或改变业务覆盖范围等情况，都应在申请变更登记前报中国人民银行同意。
今年来付费通所进行的一系列重要变更，或已得到许可。但人民银行支付业务许可信息中，付费通的变更仍然没有更新。
三、银保监会披露八大重点工作
3月22日，银保监会副主席周亮在国务院新闻办公室举行的新闻发布会上表示，银保监会还会继续打好防范化解金融风险攻坚战，深化供给侧结构性改革，推动银行保险的高质量发展，下一步有八大方面的重点工作。
一是要采取多种措施，持续加大不良贷款的处置力度。稳妥处置高风险机构，继续拆解影子银行，压降高风险业务。
二是要坚决落实房住不炒的要求，促进房地产市场平稳健康的发展。同时银保监会还会积极配合地方政府，稳妥处置好地方隐性债务问题。
三是继续推进网络借贷的专项整治，加大互联网保险的规范力度。
四是继续完善银行保险机构的公司治理，特别是要规范一些股权。周亮指出，一些中小银行和中小金融机构股权管理是比较混乱的，大股东非法干预公司经营、内部人控制，金融机构甚至成为某些人的提款机，这些都是银保监会治乱象的重点，还要坚持不懈，引导它逐步走向规范，而且对违法违规的这些人员要严厉惩治。
五是要支持银行保险机构多渠道的补充资本，虽然银行的资本充足率是14.6%，但是下一步还需要补充，增强资本实力。
六是要深化商业银行的改革和农村信用社的改革。另外要研究制定金融资产管理公司的改革方案，同时引导银行理财和信托业的稳妥转型，建立完善养老保障第三支柱。
七是要进一步的扩大对外开放，加快已经出台的金融开放措施，落地见效。
八是加大金融反腐力度。周亮强调，现在金融领域出现的各种腐败现象，应该说查处了一批案件，教训十分深刻，付出了沉重的代价。这方面银保监会将保持高压态势，坚决把党中央的各项决策重大的决策部署落到实处。
四、汇付发布大POS考核延期方案
3月18日汇付天下发布重要通知，通知称考虑到疫情及市场实际情况，汇付天下决定即日起对大POS的考核启动延期保护方案，旨在降低渠道商考核压力，维护渠道商体系健康发展，具体如下：
一、2019年提货部分激活率视为100%，不再计算未激活考核补差；

二、截至2019年12月31日未激活机具，统一延长考核期至7月31日；

三、截至2019年12月31日未激活机具，在2020年激活的直接享受2020年新政策（含商户注册月在内的4个月补贴贷记卡交易万2，增加至6个月）。


五、瑞典银行被罚3.97亿美元
瑞典金融监管局(Financial Supervisory Authority)近日向瑞典银行(Swedbank)开出了40亿瑞典克朗(合3.97亿美元)的罚单。根据此前的一项调查结果，瑞典监管当局认为该行在波罗的海的业务在反洗钱措施方面存在严重缺陷。
瑞典金融监督局自2019年2月以来一直在与爱沙尼亚、拉脱维亚和立陶宛的监管机构合作调查瑞典银行，此前一家瑞典广播公司报道称，潜在的可疑交易可能通过了瑞典银行的爱沙尼亚分行。
瑞典当局在一份声明中表示，该银行对洗钱风险的控制措施不足，而且也缺乏足够的资源来打击洗钱活动。
“瑞典银行未能维护客户、投资者和社会的信任，”该行总裁兼首席执行官延斯•亨里克森(Jens Henriksson)在一份声明中表示。“这很麻烦，也很严重。”
该银行表示，过去一年它在反洗钱控制方面进行了投资，但承认仍有很多工作要做。
亨里克森说，“金融监管机构指出的缺陷将会得到纠正，毫不拖延。”
瑞典金融监管局表示，他们调查发现瑞典银行已经意识到在波罗的海地区存在可疑的洗钱活动，尽管一些内部和外部的报告警告说波罗的海地区的子公司存在缺陷和洗钱的风险，但是瑞典银行并没有采取适当和充分的行动。
瑞典监管当局还表示，调查发现了一些有关该银行如何隐瞒文件和信息的例子，回顾过去，这些文件和信息暴露了情况的严重性。爱沙尼亚监管机构在调查过程中也发现了同样的问题，并下令瑞典银行“采取全面措施，正确认识并降低其过去和现在所面临的风险”。
爱沙尼亚检察官办公室目前正在调查这家银行是否存在洗钱或其他犯罪行为。
六、浦发信用卡降额来袭
近日，在各大信用卡社区里有卡友称浦发毫无征兆的降额了，表示一时有些无法接受，正是疫情期间用钱的紧要关头，一声不吭就这么做，太不厚道。


其实不然，如果近期你也被浦发降额了，那么可以打开手机短信，看看是否收到了类似上图的风控短信。有些朋友平时不看短信，因此错过了改正的机会，有些朋友的手机则是直接将其判定为垃圾短信，而并未出现新消息提示。
大多数银行，在要降额或是封卡时，都会提前发风控警示信息的。早在2月末，浦发风控这一现象就已开始大量出现。这段时间大家需要合理使用浦发信用卡。
七、银联发布“疫情期间差错争议处理指引”
3月20日，银联发布《关于新冠疫情防控期间差错争议处理的指引》，指引表示为更好支持各会员机构做好新冠疫情期间的持卡人和商户服务，保障差错争议交易处理正常进行，现对处理原则通知如下：
对于2020年1月31日起到期的退单交易，发卡机构可延期60天发起，收单机构不对受疫情影响发生的延迟退单交易提出争议。