违规被罚3000万京东网银在线干了啥

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京东旗下支付平台网银在线因违规转移外汇，近日被处以巨额罚金。
国家外汇管理局11月20日公示，网银在线（北京）科技有限公司因违反规定将境内外汇转移境外，被国家外汇管理局北京外汇管理部处以罚金近3000万。这被业内人士认为是第三方支付行业迄今为止的最大罚单。



大摩财经查阅发现，网银在线被处罚依据为《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，规定有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
就是说，如果以逃汇金额30%计算，网银在线本次被查的逃汇额约在1亿元左右。
网银在线回应称，上述处罚是由于2017年部分商户准入环节出现疏失，造成个别外部不法商户利用相关交易通道进行违规交易。该业务内部排查发现问题后已全部关停，商户全部清退。
虽然网银在线将处罚原因归罪于第三方商户，但京东主理下的网银在线并不是第一次被监管处罚。早在今年2月，网银在线就因违反支付结算相关规定被罚没177万，相关负责人被予以警告并罚款5万。
网银在线目前为京东数科全资附属公司。官网信息显示，网银在线主要产品为京东钱包，合作商户已超过50万家，实现旅游、票务、地产、婚恋、电商、交通、便民、众筹、理财、保险、O2O等行业的覆盖，支持互联网、POS、手机等多种线上线下的终端支付形式。
网银在线成立于2003年，是中国最早的一批第三方支付公司，于2012年被京东收购。互金玩家赵国栋往往被认为是其实际控制人，但大摩财经发现并非完全如此。
赵国栋年仅24岁时创办网银在线。两年后，赵国栋将网银在线、网银在线（北京）信用担保有限公司（后来的网银商务）、北京网银易付科技有限公司（已注销）90%股权卖给上海永创投资，后者将三家公司的控制权交给田尊军负责，赵国栋则负责子公司网银在线技术和运营。永创投资主导期间，网银在线拿到第三方支付牌照。
此后，网银在线发生了股权“偷梁换柱”事件。2006年至2007年间，田尊军施展手段将网银在线、网银商务各90％股份分别转移至其妻张海鹰及其本人名下，并将网银在线变更为网银商务的全资子公司，田尊军直接持有网银商务90%股权。2009年，田尊军以500万及130万美元的价格将网银商务35%股份出售给英国睿德公司。2012年事发后，田尊军因涉嫌诈骗和职务侵占被抓（后被判无期）。



由此可以看出，赵国栋创立网银在线，但网银在线的早期发展主要以田尊军为主导，后者不仅拿下了价值不菲的第三方支付牌照，也间接导致了网银在线后来被京东收购。
网银在线被京东收编后，赵国栋也一度入职京东。但随着互金浪潮涌起，2015年赵国栋离职创办钱包金服，并且和“好兄弟”尹宏伟开展了另一段互金冒险故事。（详见《互金难兄难弟:赵国栋、尹宏伟的尘封往事与资本冒险》）
工商变更记录显示，京东2012年收购网银在线后，由刘强东亲自担任法人代表、执行董事和经理。2017年，上述职务变更为刘强东的助理张雱。
网银在线并入京东金融板块后，主要运营京东钱包，但受限于场景，平台交易规模远小于支付宝、微信支付。